身份规划

身份规划主要指国籍身份和税务居民身份的规划，身份的变化决定其行为和财富在法域适用上的变化，这对家族的传承和家族财富的全球化布局是一个重要的筹划内容。

职业规划

常规的职业路径、家族企业的接班路径、另起炉灶的创业路径等等，都需要经过系统而长久的规划，这也是认知和圈层变为财富的重要组成部分。

婚姻规划

巴菲特老先生曾经说过，人一辈子最大的投资不是选择哪只股票，而是选择和谁结婚。勒克菲勒家族的家庭教育的成功（人人皆精英、代代有传奇）和家族的和谐（家族内部无丑闻）离不开家族每一代的女主人。因此如何选择良配以及如何让自己家族子女配的上良配就需要进行婚姻上的规划；同时，婚姻关系还直接关系到家族财富的分配，因为每次婚姻的变化都会导致家族财富的重组，这也是婚姻规划的重点内容之一。

教育规划

包括家族教育、学历教育、社会教育、职业教育、商业教育、风险教育等，是综合培养家族成员能力和素养的基础，是人生规划的重中之重，任何事业上的成功都弥补不了在子女教育上的失败。同时，教育也是提升个人认知和朋友圈层的重要途径之一。

养老规划

养老不仅仅是养老金的问题，退休后的精神生活、健康管理、疾病治疗、康复保健、膳食营养、健康护理、居住环境等等都需要进行系统的规划，才能确保养老的品质与尊严。

传承规划

改革开放30年后，中国第一批发展起来的家族企业迎来了交班换代的关键时刻，但由于高净值人群的形成及创造财富的时间并不长，对创造财富到守护财富的历史必然性和差异性还没有全面而深刻的认识，而且还没有传承方面的经历和经验，同时又面临将近80%以上的家族企业的子女不愿意接班或没有能力接班或无人接班的问题，从而导致自己在应对家族传承方面的问题时措手不及。因此，传给谁？传什么？怎么传？谁来承？能不能承得住？ 这里边涉及财富的传承机制、税务成本、法律问题等等都需要提前进行规划。